了解 Bigo Live 創作者的加值稅 (VAT) 和商品及服務稅 (GST)
大多數創作者直到為時已晚才意識到這一點：根據歐盟 2015 年指令，加值稅 (VAT) 和商品及服務稅 (GST) 對直播平台等數位服務造成了沉重打擊。Bigo 的雙貨幣系統讓計算變得有趣——觀眾購買鑽石，直播主以 1:1 的比例賺取豆子，其中 210 豆子等於 1 美元。
頂級直播主？他們光靠禮物每月就能賺取 5,000 到 8,000 美元。直播就能有這樣的收入，還不錯吧？
對於英國創作者來說，自 2023 年起，平台會自動將 20% 的加值稅計入顯示價格。因此，當您看到 210 鑽石的組合包售價為 1 美元時，加上加值稅後實際上會變成 1.20 美元。問題是——Bigo Live 負責收取鑽石購買的加值稅，但您仍然需要申報超過當地門檻的豆子轉換收益。此外，還需要保留與業務相關的鑽石購買記錄，並在年收入超過 85,000 英鎊（英國）或 22,000 歐元（歐盟範圍內）時註冊加值稅。
最低提現門檻為 6,700 豆子（31.90 美元），這實際上幫助建立了明確的稅務申報收入期間。每週最高提現上限為 1,050,000 豆子或 5,000 美元——這為您的收入追蹤提供了結構，處理 1,000 美元以下的金額需要 3-5 天。
當您有效管理 Bigo Live 財務時，BitTopup 的簡化儲值服務讓生活更輕鬆。該平台提供具競爭力的費率和即時交付，讓您更容易追蹤鑽石購買以用於稅務目的。特別是對於英國用戶，購買 BIGO Live 鑽石 英國加值稅確保了透明的價格和詳細的收據，以正確處理加值稅。
英國加值稅要求：20% 稅率解釋
根據脫歐後的國內加值稅規定，英國對所有 Bigo Live 鑽石購買徵收標準 20% 的加值稅。此稅率已包含在顯示價格中——因此 10 英鎊的組合包已包含 1.67 英鎊的加值稅（計算方式為 10 英鎊 ÷ 1.20 = 8.33 英鎊淨額 + 1.67 英鎊加值稅）。
當年營業額超過 85,000 英鎊時，加值稅註冊成為強制性要求。這時事情就變得嚴重了。
加值稅計算範例
讓我來分解實際數字：
- 0.99 英鎊組合包（38 鑽石）：0.83 英鎊淨額 + 0.16 英鎊加值稅
- 19.99 英鎊組合包（800 鑽石）：16.66 英鎊淨額 + 3.33 英鎊加值稅
- 59.99 英鎊組合包（2,500 鑽石）：49.99 英鎊淨額 + 10.00 英鎊加值稅
創作者在註冊後可以扣除與業務相關的購買加值稅——包括促銷禮物和 PK 戰參與。已註冊加值稅的創作者必須提交季度申報表，並有特定的截止日期：第一季度 4 月 30 日，第二季度 7 月 31 日，第三季度 10 月 31 日，第四季度 1 月 31 日。
數位化稅務 (MTD) 系統要求從 2025 年 4 月起，營業額超過 10,000 英鎊的企業必須進行數位記錄保存和提交。各位，不再是鞋盒會計了。
Bigo 直播主的歐盟各國加值稅稅率
歐盟的加值稅稅率？它們分佈廣泛，根據 MOSS（迷你一站式服務）方案，從 13% 到 27% 不等。以下是您將看到的：
- 德國：19%（0.99 歐元組合包變成總計 1.15 歐元）
- 法國：20%
- 西班牙：21%
- 義大利：22%
- 匈牙利：27%（哎呀——最高稅率）
- 盧森堡：13%（最佳選擇）
對於低於 10,000 歐元門檻的購買，加值稅適用於您所在地的當地稅率。超過此門檻？加值稅適用於服務消費國，需要多個司法管轄區的註冊。MOSS 方案透過允許單一註冊點來簡化歐盟範圍內的銷售合規性。
從歐盟內部活動中賺取超過 35,000 歐元的創作者必須將這些收入與國內收入分開申報。老實說，這是一場文書工作的惡夢。
BitTopup 的平台為歐盟創作者提供本地化貨幣選項和適當的加值稅處理。BIGO Live 儲值 歐盟加值稅透過透明的稅率計算和詳細的發票，確保所有歐盟成員國的合規性，以用於業務記錄。
稅務記錄的基本收據管理
交易收據必須保存不同的期限——這也是大多數創作者搞砸的地方。在英國，您需要為 HMRC 保存 6 年；在德國，根據 Finanzamt 規定需要保存 10 年；在美國，根據 IRS 要求需要保存長達 7 年。
BitTopup 的儀表板提供長達 84 個月的交易歷史記錄，這大大超過了標準 Bigo 應用程式僅有的 24 個月限制。
收據匯出流程
- 存取儀表板：使用電子郵件/密碼登入並啟用雙重驗證（認真地，請這麼做）
- 導航至歷史記錄：選擇交易歷史記錄並篩選 Bigo Live 交易
- 應用篩選器：設定日期範圍、金額閾值和付款方式
- 選擇格式：匯出為 PDF（50-200 KB，包含信頭和稅號）或包含詳細欄位的 CSV
- 下載並驗證：將交易 ID 與 Bigo 應用程式錢包記錄進行核對
PDF 匯出包含浮水印、QR 碼和 SHA256 雜湊值以供驗證——相當複雜。CSV 格式提供日期、交易 ID、產品、數量、淨額、加值稅金額和總計等欄位，以便輕鬆匯入會計軟體。
使用一致的命名約定來組織收據：2025-03-15_BitTopup_$49.99.pdf，帶有年-月-日字首。相信我——未來的你會感謝現在的你。
稅務合規逐步流程
初始設定階段
- 啟用雙重驗證：保護 Bigo 和支付平台帳戶
- 連結支付方式：使用商業信用卡或專用創作者帳戶以明確區分
- 安裝追蹤工具：設定 XE.com 警報以獲取有利匯率
- 建立記錄系統：建立試算表或會計軟體整合
追蹤所有鑽石購買，並附上業務理由備註，例如第一季度 @StreamerX 活動或PK 戰參與 - 2025 年 3 月。
記錄轉換率、收到的獎勵鑽石以及任何應用的促銷折扣。
監控豆子收益和提現交易，注意 3 美元的基礎費用加上提現時 2% 的匯率費用。這些費用累積起來比您想像的要快。
匯出涵蓋整個季度的交易歷史記錄，將 BitTopup 記錄與銀行對帳單和 Bigo 應用程式錢包日誌進行核對。計算已註冊企業的淨加值稅狀況，確定潛在的退款或額外應付費用。
Bigo 創作者常犯的稅務錯誤
加值稅計算錯誤是最常見的合規錯誤——創作者經常忽略顯示價格中包含的加值稅。這影響了大約 10% 的購買，創作者根據淨額進行預算，而沒有考慮英國額外增加的 20% 或不同的歐盟稅率。
許多創作者未能申報合法的業務扣除額。我們談論的是設備購買（相機、麥克風、照明）、按比例的家庭辦公室費用、促銷鑽石購買和專業服務。
例如，每月 500 美元的促銷鑽石購買可以將 2,000 美元豆子收益的應稅收入減少 500 美元（在 IRS Schedule C 上），從而節省約 76.50 美元的自僱稅（15.3% 稅率）。這是實實在在的錢被擱置了。
季度加值稅申報截止日期給管理多個收入來源的創作者帶來了特殊的挑戰。逾期申報罰款在英國從 100 英鎊到 400 英鎊不等，對於延長的延遲，每天罰款 10 英鎊到 20 英鎊。在德國，每年超過 600 歐元的收入被視為自由職業收入，需要透過 ELSTER 門戶提交 ESt 1A 表格。
直播主的稅務工具和軟體
QuickBooks Self-Employed 提供自動里程追蹤、費用分類和季度稅務估算計算。
Xero 提供多幣種支援，對於國際創作者至關重要，具有即時匯率更新和外幣銀行帳戶管理功能。FreshBooks 專注於服務型企業，提供時間追蹤、客戶管理和自動發票生成。
Receipt Bank（現為 Dext 的一部分）提供 AI 驅動的收據處理，具有自動數據提取和與主要會計平台的整合。Expensify 提供即時費用報告，並採用 SmartScan 技術進行即時收據處理。
XE.com 提供即時匯率監控，並具有警報功能，可最佳化國際交易的時間——每 60 秒更新一次，每次交易可節省 2-5%。一年下來，這是一筆可觀的錢。
作為創作者獲得專業稅務協助
當您的年度直播收入超過 50,000 英鎊、在多個國家經營並有不同的稅務義務、面臨歐盟成員國的加值稅註冊要求，或處理複雜的扣除情境時，請考慮尋求專業稅務協助。
尋找具有數位創作者稅務經驗的顧問——特別是那些熟悉 Bigo 豆子系統等平台特定收入結構的顧問。並非所有會計師都了解直播經濟。
許多會計師事務所現在提供針對創作者的特定套餐，包括每月簿記、季度加值稅申報和年度稅務規劃。綜合服務的費用通常每月在 100 英鎊到 300 英鎊之間。對於較小的創作者，季節性稅務準備服務提供專業審查，而無需持續的每月費用，通常根據複雜程度在 200 英鎊到 500 英鎊之間。
常見問題
我需要在英國為 Bigo Live 收益支付加值稅嗎？ 加值稅適用於鑽石購買（已包含在價格中，稅率為 20%），而豆子收益僅在年營業額超過 85,000 英鎊時才需要註冊加值稅。
我的國家適用於 Bigo Live 的加值稅稅率是多少？ 英國使用 20% 的加值稅，而歐盟稅率從 13-27% 不等（德國 19%，法國 20%，義大利 22%，匈牙利 27%）。稅率會根據您的帳單地址自動應用。
我應該保存 Bigo Live 稅務記錄多久？ 英國 HMRC 要求保存 6 年，德國 Finanzamt 要求保存 10 年，美國 IRS 要求保存 7 年。BitTopup 提供 84 個月的交易歷史記錄，並提供詳細的 PDF 和 CSV 匯出。
我可以將鑽石購買申報為業務費用嗎？ 是的，如果用於合法的業務目的，例如促銷禮物、PK 戰或觀眾互動。請記錄業務目的並保留收據。
我何時需要註冊為 Bigo 創作者的加值稅？ 當年營業額超過 85,000 英鎊（英國）或 22,000 歐元（歐盟範圍內）時，需要註冊。註冊後可以申請業務費用中的加值稅退稅，但需要提交季度申報表。
我如何處理國際 Bigo 收益的稅務？ 在您的稅務居住國申報收益，使用官方匯率轉換為當地貨幣。加值稅仍應在服務消費地繳納。
